Notice No. (1) of 2025 Concerning Enhanced Obligations under the UAE Targeted Financial Sanctions Updated Guidance- dated 1 Aug 2025

§Passage 1

7 pe . 5- 2 re 2 5 a” > | ZAIN. | SECURITIES & COMMODITIES AUTHORITY SEX |) 11 Sling MS “ety ار انت العربية Notice No. : 1-5 2025-1: تعميم رقم Date : 01/08/2025 2025/08/01: خيراتلا To : الم Licensed Financial Entities, إلى : كافة الشركات المرخصة وأسواق الأوراق Licensed Securities, Commodities المالية والسلع المرخصةء2 ومزودي الأصول Exchanges and Virtual Asset Service الإفتراضية (المؤسسات المالية) Providers (LFls) Subject : Enhanced Obligations under UAE المعززة بموجب الدليل الإرشادي Obl WII : الموضوع Targeted Financial Sanctions (TFS) لدولة الإمارات على العقوبات المالية Guidance المستهدفة After greetings, تحية طيبة وبعد»»»

This is in continuation of earlier notices on the baal! إستكمالاً لما ورد بالإشعارات السابقة بشأن تنفيذ متطلبات implementation of Targeted Financial Sanctions (TFS) ةفاك تُذكر » (PF) celui! وتمويل انتشار (TFS) المالية المستهدفة and aan Fencing ur obligations. المؤسسات المالية المرخصة بالتزاماتها بموجب قرار مجلس الوزراء رقم icensed Financial Institutions s) are reminded o 1 7 . 1 لسنة تنفيذ الالتزامات الرئيسية والتدابير المعززة التالية their obligations under Cabinet Decision No. 74 of “~ | بير المعززة 9 Hy - لالترا 70 0200 (74) 2020, and are hereby instructed to implement the وفقاً للدليل الإرشادي المُحدذث G99 حسب الإقتضاءء وبشكل following key obligations and enhanced measures 35 2 الصادر عن المكتب التنفيذي لتجميد الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب applicable, effective immediately, in accordance with 2025 في يوليو (EOCN) وانتشار التسلح the latest updates issued by the Executive Office for 1 Control & Non-Proliferation (EOCN) in July 2025.

تجميد الأصول دون تأخير (1

1) Freezing of Assets Without Delay : SS يجب على المؤسسات تجميد الأموال او الأصول

a. داعا must Freeze all funds or other assets without 07 a ane ° won ساعة) 4 “5 7 “at delay (within 24 hours) upon designation on the 5 مجلس ا oe i Sts دولة 0 7 nent UAE Local Terrorist List or UNSC Consolidated oe و من لو امار او من م 1 للأمم المتحدة.

List.

b. Ensure coverage of all asset types to freezing امب ب- ضمان شمول كفة أنواع الأصول بالتجميدء تحت سيطرتهم under their control, including virtual assets في ذلك الأصول المالية

2) Updated Reporting Obligations via GoOAML GOAML الالتزامات المحدثة للإبلاغ عبر نظام (2

a. Submit Confirmed Name Match Report (CNMR) مايأ 5 خلال (CNMR) عن أي تطابق مؤكد برفع تقرير PLY =i within 5 business days of asset freeze (formerly ward عمل من تاريخ تنفيذ التجميد (وثعرف سابقاً بتقرير called FFR). ( الأموالمعع

b. Submit Partial Name Match Report (PNMR) خلال 5 أيام (PNM) ب الإبلاغ عن أي تطابق جزني برفع تقرير within 5 business days of suspension. عمل من تاريخ تنفيذ إجراء التعليق.

60 File STRs/SARs immediately for any suspected قد Gly ت- الإبلاغ الفوري عن أي معاملات أو أنشطة مشبوهة link to designated individuals/entities via 2 1 8 pe اا en . : . . الخاص GoAML تتعلق بأشخاص أو كيانات مدرجة عبر نظام GoAML to the UAE Financial Intelligence Unit 5 . 1 بوحدة المعلومات المالية (FIU) 1

§Passage 2

a هيئة الأوراق المالية والسلع eme Aras SECURITIES & ComMopiTIES AUTHORITY SY )) ))))) POS Sling MS “ety ار انت العربية

3) Continuous Screening الفحص المستمر (3

أ وجود أنظمة فحص تعمل بشكل متواصل دون انقطاع. تم a. Screening systems must operate without تقديم إرشادات لعطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية. interruption. Guidance is provided for weekends and holidays.

b. All parties to a financial transaction must be ب- يجب فحص جميع أطراف أي معاملة مالية قبل تنفيذها. screened prior to conducting the transaction.

4( علاقات "السيطرة" Control Relationships )4

a. Identify and assess all relationships involving Ms one 2979 one لي oe ASS he 1 control including signatories, POA, or beneficial ذلك المُوّقع كوكيل مفوّضء أو موقع التوقيع» أو if ownership. لفعلي.

b. Differentiate between minority and majority 2 تقييم Solely السيطرة الأقلية والأغلبيةء OVE ب- التمبيز بين control scenarios and reassess risk exposure مستوى المخاطر المرتبط بالعلاقات الموجودة. accordingly.

5( متطلبات الإبلاغ الخاصة بالقطاعات Sector-Specific Reporting Expectations )5

a. LFls must understand and apply sector-specific SY! يجب على المؤسسات المالية فهم وتطبيق متطلبات Ji reporting requirements as per the examples in الخاصة بكل قطاعء حسب الأمثلة الواردة في الدليل المُحدّث. the updated guidance.

العناية الواجبة المعززة 6( ية الواجبة المعززة(060) Enhanced Due Diligence (EDD) )6

a. EDD must be applied on all financial and trade oes - عق non العناية الواجية an all transactions involving jurisdictions or parties 9 المخا كد لني ل دول أو أطراف مرتبطة بدو linked to High-Risk Jurisdictions. ye

(NAS) Sul نظام الإشعار (7

7) Notification Alert System (NAS)

a. Maintain internal mechanisms to monitor and an eee | للمراقبة والتنفية aria 1 act on real-time alerts issued via NAS من ثيل . يذي لمواجهة INS) ai 9 كار (Notification Alerts System) by EOCN. غسل الآموال وتمويل الإرهاب.

8( السلع ذات الاستخدام المزدوج Dual-Use Items (8

a. Customers involved in trading Dual-Use Items الاستخدام المزدوج أن IS أ على العملاء الذين يتعاملون بالسلع must have a valid permit per Federal Law No. 13 تصريح جاري وفقاً لأحكام القانون الاتحادي رقم ag يكون of 2007 and Cabinet Resolution No. 50 of 2020. .2020 لسنة 2007 وقرار مجلس الوزراء رقم 50 لسنة 3

§Passage 3

b. Refer to the official UAE Control List for details. لدولة الإمارات 418 U ب- الرجوع إلى قائمة السلع والمواد الخاضعة

9( Cross-Border Transactions

9( المعاملات العابرة للحدود )

a. LFls must verify any cross-border transactions التحقق من أي معاملات عابرة للحدود يُشتبه فى أنها j suspected of involving Dual-Use Goods and lass | i ol ام مزدوج» وضمان ss al سلع ذات ¢ on confirm customers hold a valid permit. i Be تصربحاً

7 - 0 ~ 3 0 ~ & ae ramp i 1 هيئةالأوراق المالية والسلع en he I} rN SECURITIES & COMMODITIES AUTHORITY LX) )))/) RS = a en

10) Grievance Procedures إجراءات التظلم (10

a. LFls must follow the standalone Grievance لقتسملا أ على المؤسسات الرجوع إلى دليل إجراءات التظلم guidance issued by the EOCN. الصادر من المكتب التنفيذي.

11) Record-Keeping حفظ السجلات (11

a. Maintain records of all screening results بالتوثيق الداخلي لنتائج المسح والتحقق (تطابق مؤكدء buss أ- (Confirmed Name Match, Partial Name Match, (de تطابق جزفيء نتيجة إيجابية خاطئة) لمدة خمس سنوات False Positives) for at least five years. الأقل.

12) Enforcement Measures تدابير الإنفاذ (12

a. Violations and/ or non-compliance with 166 أ إنتهاك و/أو عدم الامتثال للإلتزامات الواردة في قرار مجلس الوزراء obligations stated in Cabinet Decision No. 74 of قد يؤدي إلى السجن من سنة إلى سبع 2020 dud 74 رقم 2020 may result in imprisonment from 1 to 7 years مهرد سنوات و/أو غرامة مالية تتراوح بين 50,000 و5,000,000 and/or fine ranging from AED 50,000—5,000,000). إماراتي.

6. LFls acting in good faith in implementing TFS ب- تُعفى الجهات التى تتصرف بحسن نية عند تنفيذ التزامات obligations are exempt from liability (criminal, civil, من أية مسؤولية جنائية أو (TFS) العقوبات المالية المستهدفة or administrative). مدنية أو إدارية.

Guidance Sloe yl The Executive Office for Control & Non-Proliferation has بنشر عدة إرشادات فيما LADY! المكتب التنفيذي للرقابة وحظر ald published a number of guidance documents in relation يتعلق بالعقوبات المالية المستهدفة. يمكن للمؤسسات المالية الرجوع to targeted financial sanctions. LFls can refer to the للمستندات الإرشاداية التالية:

following guidance documents: 2025 دليل العقوبات المالية المستهدفة — نسخة يوليو « » July 2025 Updated TFS Guidance Document أنماط الالتفاف على العقوبات المالية المستهدفة المرتبطة بالإرهاب « e Typologies on the Circumvention of TFS against وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل Terrorism and the Proliferation of Weapons of 0/355 دليل إرشادي بشأن العقوبات المالية المستهدفة للمؤسسات المالية « Destruction. والأعمال والمهن غير المالية المحددة ومزودي خدمات الأصول 0 Guidance on Counter-Proliferation Financing for Fls, الافتراضية DNFBPs, and VASPs الدراسة الإستراتيجية لدولة الإمارات العربية المتحدة حول دراسات e e UAE Strategic Review on TFS Case Studies (2019-2021) (2019-2021) حالة العقوبات المالية المستهدفة Available via the EOCN Website متوفرة عبر موقع المكتب التنفيذي All LFls must prevent the provision of any financial يجب على كافة المؤسسات المالية العاملة أن تمنع تقديم أي معاملات أو transaction or service that may contribute to the خدمات مالية يمكن أن تساهم فى التهرب من العقوبات المالية circumvention of Targeted Financial Sanctions imposed. 1 المستهدفة.

ا information or clarification, please email مات أو للا تفسار» يرجى التواصل عبر البريد 11 لطلب المزيد من @sca. ~ amr eeca.at amltfc@sca.ae: الإلكتروني All داعا are required to comply with the mentioned يتعين على كافة المؤسسات المالية العاملة في الدولة الامتثال requirements upon the issuance of this notice. للمتطلبات المذكورة عند إصدار هذا الإشعار. تفضلوا بقبول فائق الاحترا Regards, لاحترام» SE بقبول 5