Ministry of Economy and Tourism Circular No. 6 of 2025 on Emphasizing the Implementation of Risk-Based Customer Due Diligence Measures with a Focus on Simplified Due Diligence

§Preamble

Date 05 August 2025 2025 أغسطس5 التاريخ Circular MOET/AML/6/2025 MOET/AML/6/2025 تعميم رقم Number Subject Circular No. 6 of 2025 on Emphasizing التأكيد على تطبيق العناية2025 لسنة6 تعميم رقم الموضوع the Implementation of Risk-Based الواجبة بحسب مستويات المخاطر المحددة (مع التركيز Customer Due Diligence Measures )with )على العناية الواجبة المبسطة a Focus on Simplified Due Diligence( To Real estate brokers and agents الوسطاء والوكالء العقاريين إلى Dealers of precious metals and precious تجار المعادن الثمينة واألحجار الكريمة stones شركات التدقيق والمحاسبون المستقلون Auditing or accounting firms مزودو خدمات الشركات Corporate services providers.

Dear Designated Non-Financial Businesses and إلى السادة أصحاب منشآت األعمال والمهن غير المالية المحددة Professions ،المحترمين

Subject: Emphasizing the Implementation of Risk- Based Customer Due Diligence Measures )with a التأكيد على تطبيق العناية الواجبة بحسب مستويات:الموضوع Focus on Simplified Due Diligence( )المخاطر المحددة (وباألخص العناية الواجبة المبسطة

After Greetings, ،تحية طيبة وبعد As part of the Ministry of Economy & Tourism’s ongoing efforts to raise awareness of the في إطار جهود وزارة االقتصاد والسياحة المستمرة لتعزيز االلتزام requirements related to Anti-Money Laundering ،بالمتطلبات الوطنية والدولية في مجال مواجهة غسل األموال (AML), Counter Financing of Terrorism (CFT), and صا على رفع ً وحر، وانتشار أسلحة الدمار الشامل،وتمويل اإلرهاب Counter Proliferation Financing (CPF) in the نود،مستوى الوعي لدى منشآت األعمال والمهن غير المالية المحددة Designated Non-Financial Businesses and ،تذكيركم بأهمية اتباع نهج قائم على المخاطر عند التعامل مع العمالء Professions (DNFBPs) sector, and following the .وذلك استنادًا إلى األدلة اإلرشادية التي سبق وأن نشرتها الوزارة issuance of the Ministry’s previously published :نؤكد على ضرورة القيام بما يلي guidance on customer risk assessment and enhanced due diligence, we would like to emphasize the importance of implementing customer due diligence (CDD) measures in accordance with a sound risk-based approach.

Accordingly, we stress the need to:

§Article 1 — Apply Enhanced Due Diligence (EDD) for تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة للعمالء الذين تم.1

customers identified as high-risk. .تحديدهم ضمن فئة عالية المخاطر

§Article 2 — Apply Customer Due Diligence (CDD) for تطبيق العناية الواجبة العادية للعمالء ضمن فئة متوسطة.2

شريطة عدم وجود شبهة غسل أموال أو تمويل.المخاطر customers assessed as medium risk. .إرهاب provided that no suspicion of ML/TF.

§Article 3 — Apply Simplified Due Diligence (SDD) for تطبيق إجراءات العناية الواجبة المبسطة للعمالء الذين تم.3

customers identified as low risk. provided شريطة عدم وجود.تحديدهم ضمن فئة منخفضة المخاطر that no suspicion of ML/TF. .شبهة غسل أموال أو تمويل إرهاب

This approach allows you to better allocate your إن االلتزام بهذا النهج من شأنه أن يساهم في توجيه الجهود resources and efforts by focusing on higher-risk والحد من اإلجراءات المفرطة،والموارد نحو العمالء األعلى خطورة customers while avoiding excessive measures for بما يُسهم في تعزيز فعالية نظام االمتثال،تجاه العمالء األقل خطورة lower-risk customers, in support of financial .ودعم الشمول المالي inclusion.

To access the relevant guidance documents, please يرجى الضغط،لالطالع على التعاميم واألدلة اإلرشادية ذات الصلة click the link below: :على الرابط أدناه

Customer Risk Assessment تقييم المخاطر للعمالء

Customer Due Diligence العناية الواجبة للعمالء

سالم احمد الطنيجي/المستشار مدير إدارة مواجهة غسل االموال وتمويل اإلرهاب Counsellor /Salem Ahmed Alteneiji Director of Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Department