UAE의 두 국제 금융 센터는 끊임없이 규제를 다듬어 나가고 있습니다. 국제 기준과 경쟁 환경의 변화에 발맞춰 각자 제도를 손질하고, 수수료 체계를 조정하며, 컴플라이언스 요건을 강화합니다. 이곳에 등록된 법인이라면 최신 변화를 따라가는 일은 선택이 아니라 필수입니다.
DIFC: 실소유자 정보망을 더 촘촘하게
DIFC는 UAE의 전반적인 실소유자(UBO) 제도와 FATF 준수 약속에 맞춰 실소유자 보고 요건을 강화했습니다. 이제 DIFC에 등록된 모든 법인은 소유 구조에 변경이 생기면 30일 이내에 실소유자 신고서를 제출해야 합니다. 회사등록청은 연차 보고서에 대한 점검을 강화하여, 실소유자 신고가 최신 상태인지, 정확한지, 그리고 법인의 정관 서류와 일치하는지를 확인하고 있습니다.
위반 시 제재도 명확해지고 공개되었습니다. 신고를 하지 않거나 부정확한 정보를 제출하면 최대 미화 10,000달러의 과태료가 부과될 수 있으며, 법인의 사업 라이선스 정지를 비롯한 행정 제재가 따를 수 있습니다. 여기서 전하는 실질적인 메시지는 분명합니다. 실소유자 컴플라이언스는 한 번 신고하면 끝나는 일이 아니라, 계속해서 유지해야 하는 의무라는 것입니다.
ADGM: 법인 제도의 현대화
ADGM의 등록청은 2020년 회사 규정의 여러 부분을 개정했습니다. 주요 변경 사항으로는 등록 대리인의 의무 명확화, 연차 갱신 및 법인 변경에 대한 수수료 체계 개정, 그리고 특수목적회사(SPV)에 관한 규정 확대가 있습니다. 특히 지주 구조에 대한 수수료를 낮췄는데, 이는 해당 분야에서 DIFC의 가격 정책에 직접 맞선 경쟁 대응입니다.
ADGM은 가상자산 규제 제도도 확대했습니다. 디지털 자산 수탁과 스테이킹 서비스에 대한 새로운 분류를 도입하면서, 전 세계 가상자산 규제의 최전선에 자리매김했습니다.
실질적인 영향
두 관할권의 법인 모두에게 실질적인 영향은 컴플라이언스 행정 업무에 집중됩니다. 연차 보고서는 기한을 지켜 제출해야 합니다. DIFC는 지연 신고 시 하루 미화 100달러부터 과태료를 부과합니다. 실소유자 기록은 계속해서 유지하고 갱신해야 합니다. DIFC 데이터보호법과 ADGM 데이터보호규정에 따른 개인정보 보호 준수는, 고객의 개인정보를 처리하는 법인이라면 적극적으로 관리해야 하는 사항입니다.
DIFC와 ADGM에서 컴플라이언스에 드는 비용은 늘어났습니다. 그러나 그 규제 제도 안에서 사업하는 것의 가치도 함께 커졌습니다. 해외 거래 상대방과 은행이 점점 더 그 제도를 요구하고 있기 때문입니다.
Polaris는 DIFC와 ADGM 양쪽에서 등록 대리인으로서 컴플라이언스 행정 업무, 연차 신고, 실소유자 정보 갱신, 규제 당국과의 서신을 관리합니다. 문의는 info@polaris.ae로 연락해 주십시오.