Разработка программ противодействия отмыванию средств, проверка клиентов, направление сообщений о подозрительных операциях и регистрация в goAML.
Законодательство ОАЭ о противодействии отмыванию денег предъявляет к бизнесу целый ряд требований: надлежащую проверку клиентов (CDD/EDD), постоянный мониторинг деловых отношений, передачу сведений о подозрительных операциях через систему goAML, хранение документов в течение пяти лет и назначение ответственного за комплаенс. Несоблюдение этих требований грозит крупными штрафами, ущербом репутации и даже уголовной ответственностью.
Polaris разрабатывает и внедряет практичные, действенные программы AML-комплаенса с учётом профиля рисков конкретного бизнеса. Мы не работаем по шаблону: каждая программа учитывает характер деятельности компании, её клиентскую базу, географию работы, а также особые риски, связанные с отраслью и юрисдикциями партнёров. Регулярная оценка рисков позволяет программе развиваться вместе с бизнесом.
В последние годы ОАЭ заметно ужесточили надзор в сфере AML: растёт и число дел, и размер штрафов. Проверки со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) подталкивают к дальнейшему повышению регуляторных стандартов. Ограничиться «бумажным комплаенсом» уже не получится: регуляторы всё внимательнее оценивают, насколько процедуры работают на практике — как быстро выявляются подозрительные операции, как часто обновляется оценка рисков, насколько содержательно обучение сотрудников. Программы Polaris учитывают не только сегодняшние, но и будущие требования регуляторов.
Создаёте новый бизнес, перестраиваете действующий или рассматриваете варианты получения резидентства — мы готовы вас проконсультировать.
Записаться на консультацию →