Регулирование AML в ОАЭ предъявляет комплексные требования — надлежащая проверка клиентов (CDD/EDD), текущий мониторинг деловых отношений, отчётность о подозрительных операциях через систему goAML, хранение записей в течение пяти лет и назначение офицера комплаенса. Невыполнение влечёт значительные штрафы, репутационный ущерб и потенциальную уголовную ответственность.
Polaris разрабатывает и внедряет практичные и эффективные программы AML-комплаенса, адаптированные к конкретному профилю риска каждого бизнеса. Мы не предлагаем шаблонных решений — каждая программа учитывает характер деятельности, клиентскую базу, географический охват и специфические риски, связанные с отраслью и юрисдикциями партнёров. Периодическая оценка рисков обеспечивает соответствие программы развитию бизнеса.
В последние годы ОАЭ существенно усилили правоприменение в сфере AML — растёт как количество санкционных дел, так и размер штрафов. Оценка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) стимулирует дальнейшее повышение регуляторных стандартов. Предприятия не могут ограничиваться «бумажным комплаенсом» — регуляторы всё больше оценивают практическую эффективность AML-процедур, включая своевременность выявления подозрительных операций, регулярность обновления оценки рисков и содержательность обучения персонала. Программы Polaris проектируются с учётом не только текущих, но и перспективных регуляторных ожиданий.
Будь то создание нового предприятия, реструктуризация существующего или изучение путей резидентства — мы здесь, чтобы консультировать.
Записаться на консультацию →