Konzeption von AML-Programmen, Kundensorgfaltsprüfung, Meldung verdächtiger Transaktionen und goAML-Registrierung.
Die AML-Vorschriften der VAE begründen umfassende Pflichten für alle Unternehmen, die im Land tätig sind. Dazu zählen die Kundensorgfaltsprüfung (CDD), die verstärkte Sorgfaltsprüfung (EDD) bei Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko, die laufende Überwachung der Geschäftsbeziehungen, die Meldung verdächtiger Transaktionen (STR) über die goAML-Plattform sowie Aufbewahrungspflichten.
Besonders streng sind diese Pflichten für bestimmte nicht-finanzielle Unternehmen und Berufe (DNFBPs), zu denen unter anderem Immobilienmakler, Edelmetallhändler und Unternehmensdienstleister gehören. Eine Nichteinhaltung hat empfindliche Folgen, darunter erhebliche Geldbußen, der Entzug der Lizenz und strafrechtliche Verfolgung.
Polaris konzipiert und implementiert AML/KYC-Programme, die den regulatorischen Anforderungen genügen und zugleich im Tagesgeschäft praktikabel bleiben. Compliance ist für uns keine einmalige Übung, sondern eine fortlaufende Disziplin, die fest in den Geschäftsabläufen unserer Mandanten verankert sein muss.
Polaris arbeitet nicht mit Programmen von der Stange: Jedes AML-Programm berücksichtigt die Art der Geschäftstätigkeit, den Kundenstamm, die geografische Reichweite sowie die besonderen Risiken der Branche und der beteiligten Standorte. Regelmäßige Risikobewertungen auf Unternehmens- und Mandantenebene stellen sicher, dass das Programm mit der Geschäftsentwicklung Schritt hält.
Ob Sie ein neues Unternehmen gründen, ein bestehendes umstrukturieren oder Wege zu einem Aufenthaltsstatus prüfen – wir beraten Sie gern.
Beratung vereinbaren →