BAE'nin iki uluslararası finans merkezi sürekli bir düzenleyici değişim içinde çalışır. Her ikisi de kendi çerçevesini iyileştiriyor, ücret yapılarını gözden geçiriyor; uluslararası standartlara ve rekabet koşullarına karşılık olarak uyum kurallarını sürekli geliştiriyor. Bu merkezlerde kayıtlı şirketler için gelişmeleri takip etmek bir tercih değil, zorunluluktur.
DIFC: Nihai Lehdar Denetiminin Sıkılaşması
DIFC, BAE'nin daha geniş UBO çerçevesi ve FATF uyum taahhütleriyle uyumlu olarak nihai faydalanıcı raporlama yükümlülüklerini sıkılaştırdı. DIFC'ye kayıtlı tüm şirketler, ortaklık yapılarındaki her değişiklikten sonra 30 gün içinde nihai lehdar bildirimi sunmak zorunda. Şirketler Sicil Memurluğu, UBO bildirimlerinin güncel, doğru ve şirketin kuruluş belgeleriyle tutarlı olduğunu denetlemek için yıllık beyanname incelemelerini artırdı.
Kurallara uymamanın cezaları netleştirildi ve kamuya açıklandı: bildirim yapmamak veya yanlış bilgi vermek, 10.000 USD'ye varan para cezalarına ve şirketin ticari lisansının askıya alınması dahil idari yaptırımlara yol açabilir. Buradan çıkan pratik mesaj açık: UBO uyumu artık tek seferlik bir bildirim değil, sürekli olarak güncel tutulması gereken kalıcı bir yükümlülüktür.
ADGM: Kurumsal Çerçevenin Modernleştirilmesi
ADGM'nin Kayıt Otoritesi, 2020 tarihli Şirketler Yönetmeliği'nin çeşitli maddelerini güncelledi. Öne çıkan değişiklikler arasında şunlar var: tescilli temsilcilerin yükümlülüklerinin daha net tanımlanması; yıllık yenilemeler ve şirket değişiklikleri için güncellenmiş ücret tarifeleri; ve holding yapıları için indirimli ücretler de dahil olmak üzere Özel Amaçlı Araçlara (SPV) ilişkin genişletilmiş hükümler. Bu son adım, DIFC'nin bu alandaki fiyatlandırmasına verilmiş doğrudan bir rekabet yanıtıdır.
ADGM ayrıca sanal varlıklara ilişkin düzenleyici çerçevesini genişletti ve dijital varlık saklama ile staking hizmetleri için yeni kategoriler tanımladı. Bu adım, ADGM'yi kripto düzenlemesinde dünya genelinde öncü konuma taşıyor.
Pratik Etki
Her iki yetki alanındaki şirketler için bu değişikliklerin pratik etkisi, uyum yönetiminde yoğunlaşıyor. Yıllık beyannamelerin zamanında sunulması gerekiyor; DIFC, geç yapılan bildirimler için günlük 100 USD'den başlayan cezalar uyguluyor. UBO kayıtları sürekli tutulmalı ve güncel kalmalıdır. DIFC'nin Veri Koruma Kanunu ve ADGM'nin Veri Koruma Yönetmeliği kapsamındaki veri koruma uyumu ise, müşterilerin kişisel verilerini işleyen şirketler için etkin bir yönetim gerektiriyor.
DIFC ve ADGM'de uyumun maliyeti arttı. Ama bu merkezlerin düzenleyici çerçeveleri içinde faaliyet göstermenin değeri de aynı oranda yükseldi. Çünkü uluslararası iş ortakları ve bankalar artık giderek daha çok bu çerçeveleri arıyor.
Polaris, hem DIFC hem de ADGM'de tescilli temsilci olarak uyum yönetimini, yıllık bildirimleri, UBO güncellemelerini ve düzenleyici yazışmaları sizin adınıza yürütür. Bizimle info@polaris.ae adresinden iletişime geçebilirsiniz.