שני המרכזים הפיננסיים הבינלאומיים של איחוד האמירויות פועלים במצב של התפתחות רגולטורית מתמדת. כל אחד מהם משכלל את המסגרת שלו, מתאים את מבני התעריפים שלו ומחזק את דרישות הציות שלו, בתגובה לסטנדרטים בינלאומיים ולכוחות התחרות. עבור הישויות הרשומות בהם, ההישארות מעודכנים אינה בגדר רשות.
DIFC: הידוק רשת הבעלות שביושר
DIFC חיזק את דרישות הדיווח בנושא בעלות שביושר, בהתאם למסגרת ה-UBO הרחבה של איחוד האמירויות ולמחויבויות הציות שלו ל-FATF. כל הישויות הרשומות ב-DIFC חייבות כעת להגיש דיווחי בעלות שביושר בתוך 30 ימים מכל שינוי במבנה הבעלות שלהן. רשם החברות הגביר את הבדיקה של הדוחות השנתיים, כדי לוודא שדיווחי ה-UBO מעודכנים, מדויקים ועקביים עם המסמכים המכוננים של הישות.
העונשים על אי-ציות הובהרו ופורסמו: אי-הגשת דיווח או הגשת מידע לא מדויק עלולים לגרור קנסות של עד 10,000 דולר וסנקציות מנהליות אפשריות, ובכללן השעיית הרישיון המסחרי של הישות. המסר המעשי פשוט: ציות בנושא UBO אינו עוד פעולת הגשה חד-פעמית, אלא חובה מתמשכת שיש לקיים ברציפות.
ADGM: מודרניזציה של המסגרת התאגידית
רשות הרישום של ADGM עדכנה כמה היבטים בתקנות החברות 2020. בין השינויים המרכזיים: הבהרת חובותיהם של סוכנים רשומים, עדכון לוחות התעריפים לחידושים שנתיים ולשינויי ישויות, והרחבת ההוראות החלות על חברות ייעוד מיוחד (SPV), ובכלל זה הפחתת תעריפים למבני החזקה. זוהי תגובה תחרותית ישירה לתמחור של DIFC בתחום זה.
ADGM אף הרחיב את המסגרת הרגולטורית לנכסים וירטואליים, והנהיג קטגוריות חדשות לשירותי משמורת של נכסים דיגיטליים ולשירותי סטייקינג, המציבים את תחום השיפוט בחזית הרגולציה של מטבעות הקריפטו בעולם.
השפעה מעשית
עבור ישויות בשני תחומי השיפוט, ההשפעה המעשית מתמקדת בניהול הציות. את הדוחות השנתיים יש להגיש במועד: DIFC מטיל קנסות על איחור בהגשה, החל מ-100 דולר ליום. את רשומות ה-UBO יש לתחזק ולעדכן ברציפות. ציות להגנת המידע, במסגרת חוק הגנת המידע של DIFC ותקנות הגנת המידע של ADGM, מחייב ניהול פעיל עבור ישויות המעבדות מידע אישי של לקוחות.
עלות הציות ב-DIFC וב-ADGM עלתה. אך גם הערך של פעילות במסגרות הרגולטוריות שלהם עלה, מסגרות שצדדים נגדיים ובנקים בינלאומיים דורשים אותן יותר ויותר.
בתפקידה כסוכן רשום הן ב-DIFC והן ב-ADGM, Polaris מנהלת את ניהול הציות, את ההגשות השנתיות, את עדכוני ה-UBO ואת ההתכתבות הרגולטורית. צרו עמנו קשר בכתובת info@polaris.ae.