يعمل المركزان الماليان الدوليان في الإمارات في حالة تطور تنظيمي مستمر، إذ يصقل كل منهما إطاره، ويعدّل هياكل رسومه، ويعزّز متطلبات الامتثال لديه استجابةً للمعايير الدولية ولديناميكيات المنافسة. وبالنسبة إلى الكيانات المسجّلة فيهما، فإن مواكبة المستجدات ليست أمراً اختيارياً.
DIFC: إحكام شبكة الإفصاح عن الملكية المنتفعة
عزّز DIFC متطلبات الإفصاح عن الملكية المنتفعة بما يتماشى مع إطار المالك المنتفع الأوسع في الإمارات ومع التزاماتها أمام مجموعة العمل المالي. وصار لزاماً على كل الكيانات المسجّلة في DIFC تقديم إقرارات الملكية المنتفعة خلال 30 يوماً من أي تغيير في هيكل ملكيتها. وقد شدّد مسجّل الشركات تدقيقه للإقرارات السنوية للتحقق من أن إقرارات المالك المنتفع محدّثة ودقيقة ومتسقة مع الوثائق التأسيسية للكيان.
كما جرى توضيح عقوبات عدم الامتثال وإعلانها: فالتخلف عن التقديم أو تقديم معلومات غير دقيقة قد يؤدي إلى غرامات تصل إلى 10,000 دولار، وإلى عقوبات إدارية محتملة منها تعليق الرخصة التجارية للكيان. والرسالة العملية واضحة: لم يعد الامتثال في شأن المالك المنتفع عملية تقديم لمرة واحدة، بل التزاماً مستمراً يجب الحفاظ عليه على الدوام.
ADGM: تحديث الإطار المؤسسي
حدّثت سلطة التسجيل في ADGM جوانب عدة من لوائح الشركات لعام 2020. وتشمل أبرز التغييرات توضيح التزامات الوكلاء المسجّلين، وتحديث جداول الرسوم للتجديدات السنوية وتعديلات الكيانات، وتوسيع الأحكام المتعلقة بالشركات ذات الغرض الخاص، بما في ذلك خفض الرسوم على هياكل الحيازة، وهو رد تنافسي مباشر على تسعير DIFC في هذا القطاع.
كما وسّع ADGM إطاره التنظيمي للأصول الافتراضية، فاستحدث فئات جديدة لخدمات حفظ الأصول الرقمية وخدمات التخزين، مما يضع الولاية القضائية في طليعة تنظيم العملات المشفّرة عالمياً.
الأثر العملي
بالنسبة إلى الكيانات في الولايتين القضائيتين، يتركز الأثر العملي في إدارة الامتثال. فالإقرارات السنوية يجب تقديمها في مواعيدها، إذ يفرض DIFC غرامات على التأخر في التقديم تبدأ من 100 دولار يومياً. ويجب الاحتفاظ بـسجلات المالك المنتفع وتحديثها على الدوام. أما الامتثال لحماية البيانات بموجب قانون حماية البيانات في DIFC ولوائح حماية البيانات في ADGM، فيتطلب إدارةً نشطة من الكيانات التي تعالج البيانات الشخصية للعملاء.
لقد ارتفعت كلفة الامتثال في DIFC وADGM، غير أن قيمة العمل ضمن أطرهما التنظيمية ارتفعت كذلك، وهي أطر يشترطها على نحو متزايد النظراء والبنوك الدوليون.
بوصفها وكيلاً مسجّلاً في كلٍّ من DIFC وADGM، تتولى Polaris إدارة الامتثال، والإقرارات السنوية، وتحديثات المالك المنتفع، والمراسلات التنظيمية. تواصلوا معنا عبر info@polaris.ae.