Два международных финансовых центра ОАЭ постоянно меняются: каждый дорабатывает свою нормативную базу, корректирует тарифы и усиливает требования к комплаенсу — вслед за международными стандартами и под давлением конкуренции. Для зарегистрированных в них компаний держать руку на пульсе — не вопрос выбора.
DIFC: ужесточение контроля за бенефициарными владельцами
DIFC усилил требования к отчётности о бенефициарных владельцах — в русле общей системы UBO в ОАЭ и обязательств страны перед FATF. Теперь все зарегистрированные в DIFC компании обязаны подавать отчёт о бенефициарных владельцах в течение 30 дней с момента любого изменения в структуре собственности. Регистратор компаний стал внимательнее проверять годовые отчёты, чтобы убедиться: сведения об UBO актуальны, достоверны и согласуются с учредительными документами компании.
Санкции за несоблюдение уточнены и обнародованы: непредставление отчёта или подача недостоверных сведений могут обернуться штрафом до 10 000 долл. США и административными мерами вплоть до приостановления коммерческой лицензии компании. Вывод прост: соблюдение требований по UBO больше не разовая подача документов, а постоянная обязанность, которую нужно выполнять непрерывно.
ADGM: модернизация корпоративной базы
Регистрационный орган ADGM обновил ряд положений Регламента о компаниях 2020 года. Среди ключевых изменений — уточнённые обязанности зарегистрированных агентов, новые тарифы на ежегодное продление и изменения в составе компаний, а также расширенные положения о компаниях специального назначения (SPV), включая сниженные сборы для холдинговых структур. Это прямой конкурентный ответ на ценовую политику DIFC в данном сегменте.
ADGM также расширил нормативную базу для виртуальных активов, введя новые категории для услуг по хранению цифровых активов и стейкингу. Это выводит юрисдикцию на передовой край регулирования криптовалют в мире.
Что это значит на практике
Для компаний в обеих юрисдикциях практические последствия касаются прежде всего администрирования комплаенса. Годовые отчёты нужно подавать вовремя — в DIFC штраф за просрочку начинается со 100 долл. США в день. Сведения об UBO необходимо вести и обновлять непрерывно. А компаниям, которые обрабатывают персональные данные клиентов, требуется активно управлять соблюдением Закона о защите данных DIFC и Регламента о защите данных ADGM.
Соблюдать требования в DIFC и ADGM стало дороже. Но выросла и ценность работы в их нормативных рамках — рамках, наличия которых всё чаще требуют международные контрагенты и банки.
Как зарегистрированный агент в DIFC и ADGM, Polaris берёт на себя администрирование комплаенса, годовую отчётность, обновление сведений об UBO и переписку с регуляторами. Свяжитесь с нами: info@polaris.ae.