Два международных финансовых центра ОАЭ находятся в состоянии непрерывной регуляторной эволюции — каждый совершенствует свою систему, корректирует структуру сборов и усиливает требования к комплаенсу в ответ на международные стандарты и конкурентную динамику. Для зарегистрированных в них компаний быть в курсе изменений — не вопрос выбора.
DIFC: ужесточение контроля за бенефициарным владением
Центр DIFC усилил свои требования к отчётности о бенефициарном владении в соответствии с более широкой системой UBO ОАЭ и обязательствами по соблюдению требований FATF. Все зарегистрированные в DIFC компании теперь обязаны подавать отчёты о бенефициарном владении в течение 30 дней с момента любого изменения в структуре их владения. Регистратор компаний усилил контроль годовых отчётов, чтобы проверять, что подачи UBO актуальны, точны и согласуются с учредительными документами компании.
Штрафы за несоблюдение были уточнены и обнародованы: неподача документов или подача неточной информации может повлечь штрафы до 10 000 долларов США и потенциальные административные санкции, включая приостановление коммерческой лицензии компании. Практический вывод прост — соблюдение требований UBO больше не разовая процедура подачи, а постоянное обязательство, которое необходимо поддерживать непрерывно.
ADGM: модернизация корпоративной системы
Регистрационный орган ADGM обновил несколько аспектов Регламента о компаниях 2020 года. Ключевые изменения включают уточнённые обязательства зарегистрированных агентов, обновлённые шкалы сборов за ежегодное продление и изменения компаний, а также расширенные положения о компаниях специального назначения (SPV), включая сниженные сборы для холдинговых структур — прямой конкурентный ответ на ценообразование DIFC в этом сегменте.
ADGM также расширил свою систему регулирования виртуальных активов, введя новые категории для услуг хранения цифровых активов и стейкинга, которые ставят эту юрисдикцию на передний край мирового регулирования криптовалют.
Практические последствия
Для компаний в обеих юрисдикциях практические последствия сосредоточены на администрировании комплаенса. Годовые отчёты должны подаваться вовремя — DIFC налагает штрафы за несвоевременную подачу, начиная со 100 долларов США в день. Записи UBO должны вестись и обновляться непрерывно. Соблюдение требований защиты данных согласно Закону DIFC о защите данных и Регламенту ADGM о защите данных требует активного управления для компаний, обрабатывающих персональные данные клиентов.
Стоимость комплаенса в DIFC и ADGM выросла. Но выросла и ценность работы в рамках их регуляторных систем — систем, которые всё чаще требуют международные контрагенты и банки.
Как зарегистрированный агент и в DIFC, и в ADGM, Polaris ведёт администрирование комплаенса, годовые подачи, обновления UBO и переписку с регуляторами. Свяжитесь с нами по адресу info@polaris.ae.